Unser Investmentansatz
„Investieren ist kein Selbstzweck, sondern ein Mittel, um persönliche Ziele zu erreichen. Unsere Aufgabe als Vermögensverwalter ist es, deine Bedürfnisse zu verstehen und darauf abgestimmte Portfolios aufzubauen, damit du deine Ziele erreichst und nachts ruhig schlafen kannst. Auf dieser Seite erläutern wir unsere Investmentphilosophie, unsere Grundsätze und unsere Methodik. Sie soll dir helfen zu entscheiden, ob froots zu dir passt.”
— David Mayer-Heinisch, CEO
Investmentphilosophie
Der froots Investmentansatz basiert auf vier Säulen, die die Grundlage der Investitionsentscheidungen bilden.
Wertorientiert
Bei Investitionsentscheidungen steht für uns die Bewertung (Preis im Verhältnis zum Gewinn) im Vordergrund. Denn ein günstiger Preis ist der beste Indikator für zukünftige Renditen. Deshalb suchen wir weltweit nach unterbewerteten Anlagemöglichkeiten.
Systematisch
Unser Ansatz ist systematisch und diszipliniert, wodurch jede Entscheidung methodisch und wiederholbar wird. So können wir unter wechselnden Marktbedingungen konsistent und antizyklisch agieren und gleichzeitig unsere Entscheidungsprozesse kontinuierlich verfeinern.
Persönlich
Indem wir deine individuelle Situation, Ziele, deinen Anlagehorizont und deine Risikotoleranz genau verstehen, passen wir unsere Anlagestrategien gezielt an. Dieser persönliche Ansatz ermöglicht ein effizientes Risikomanagement sowie eine maßgeschneiderte Betreuung, die deine spezifischen Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt.
Aktiv/Passiv
Wir vereinen die Vorteile passiver Produkte mit aktivem Management, indem wir die Kostenvorteile von ETFs für eine breite Diversifizierung nutzen und gleichzeitig bei passenden Gelegenheiten aktives Management einsetzen. Dieser ausgewogene Ansatz zielt auf ein stabiles, langfristiges Wachstum mit geringerer Volatilität im Vergleich zu einer rein passiven Marktanlage ab.
Anlagemethode
Wir gestalten unsere Portfolios nach einem vierstufigen Prozess, der sicherstellt, dass jedes Portfolio optimal diversifiziert, kosteneffizient und auf die Bedürfnisse unserer Kund:innen abgestimmt ist.
1. Definition des Anlageuniversums
Zunächst analysieren wir die historische Korrelation zwischen verschiedenen Anlageklassen, um herauszufinden, wie sie sich unter verschiedenen Marktbedingungen verhalten. Diese Erkenntnisse bringen wir mit den Zielen, dem Risikoprofil und dem Zeithorizont des Kunden bzw. der Kundin in Einklang, um ein dynamisches Portfolio zu erstellen. Dieses passt sich flexibel an die sich verändernden Marktbedingungen an.
2. Bewertung von Anlageklassen
Im nächsten Schritt untersuchen wir die relative Bewertung der ausgewählten Anlageklassen. Unser antizyklischer Ansatz hilft, emotionale Verzerrungen zu vermeiden: Wir erhöhen unser Engagement in vielversprechenden Anlageklassen und reduzieren es in weniger attraktiven Klassen.
3. Bewertung innerhalb von Anlageklassen
Danach bewerten wir die Attraktivität verschiedener Regionen und Sektoren innerhalb des Aktienportfolios. Auf Basis der relativen und absoluten Werte nehmen wir gezielte Gewichtungsanpassungen vor.
4. Unabhängige Produktauswahl
Schließlich wählen wir unabhängig die besten Finanzprodukte aus, um die Ziele unserer Kund:innen zu erreichen. Wir berücksichtigen dabei Kosten, Liquidität, Tracking Error, synthetisches Replikationsrisiko und Diversifikation, um die risikoadjustierte Rendite zu maximieren.
Jederzeit die passende Allokation
Wir glauben nicht an One-Size-Fits-All-Lösungen. Dein Portfolio wird kontinuierlich an deinen Anlagehorizont und Marktentwicklungen angepasst.
Die Grafik zeigt Beispiele aus den lang-, mittel- und kurzfristigen Strategien.
Die Macht des Anlagehorizonts
Risiko und Volatilität sind nicht dasselbe. In einem gut diversifizierten Portfolio wird Volatilität nur dann zu einem Risiko, wenn sich der Anlagehorizont verkürzt. Deshalb akzeptieren wir anfangs Volatilität und reduzieren sie, sobald sie zu einem Risiko wird. Das äußert sich unter anderem in einer Reduzierung der Aktienquote im Zeitverlauf. Gegen Ende des Anlagehorizonts steht Vermögenssicherung im Fokus.
Unser Erfolg basiert auf klaren Prinzipien.
100% Unabhängiger Investmentansatz
Wir verwenden keine hauseigenen Anlageprodukte und haben keinerlei Verpflichtungen gegenüber externen Produktanbietern. So können wir Interessenkonflikte konsequent ausschließen.
Gleichgeschaltete Interessen
Bei froots sind das Team und die Gründer:innen genauso investiert wie unsere Kund:innen. Dadurch sind unsere Interessen direkt mit der Performance unserer Empfehlungen verknüpft und Asymmetrien in der Risikoverteilung werden vermieden.
Maßgeschneiderte Lösungen
Ein solides Portfolio entsteht erst durch ein tiefes gegenseitiges Verständnis der Ziele unserer Kund:innen. Deshalb legen wir großen Wert auf offene und ehrliche Kommunikation - sie ist der entscheidende Faktor für den Erfolg unserer Partnerschaft.
Attraktive Gebühren
Durch unsere technologische Effizienz können sich unsere Mitarbeiter:innen auf das konzentrieren, was wirklich zählt: Kundenkontakt und Investment-Research. Das ermöglicht maßgeschneiderte Lösungen und exzellenten Service zu sehr attraktiven Konditionen.
Whitepaper & Factsheets
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