Du hast ein bestehendes Wertpapierdepot und denkst darüber nach, zu froots zu wechseln? Ein Depot-Transfer kann auf den ersten Blick nach einer mühsamen Angelegenheit klingen: Formulare, Kosten, Zeitaufwand. Doch keine Sorge – wir unterstützen dich dabei. Wir helfen dir bei der Entscheidung, ob ein Übertrag deines bestehenden Portfolios Sinn macht. Zusätzlich übernehmen wir den gesamten Arbeitsaufwand etwaiger Umschichtungen für dich.

Bei froots bieten wir eine ganzheitliche Portfoliostrategie, was bedeutet, dass wir das komplette, kontinuierliche Portfoliomanagement sowie die strategische Allokation für dich übernehmen. Unser Fokus liegt auf einer ganzheitlichen Portfoliostrategie und weniger auf der Selektion individueller Wertpapiere. Durch unseren systematischen und diversifizierten Ansatz stellen wir sicher, dass alle Positionen optimal zu deiner Anlagestrategie passen – und du dir keine Gedanken über Investment-Entscheidungen machen musst.

Wenn du bereits über Wertpapierdepots verfügst, aber mit deiner Allokation unzufrieden bist oder dich aufgrund mangelnder Erfahrung oder Zeit unsicher fühlst, lohnt es sich zu überlegen, ob du dein bestehendes Portfolio ganz oder teilweise übertragen möchtest.

Unentschlossen, was du behalten möchtest? #

Wenn du dir nicht sicher bist, ob du deine aktuellen Positionen halten oder auflösen sollst, ist eine gründliche Analyse sinnvoll. Unsere kostenlose Portfolio-Analyse hilft dir, eine fundierte Entscheidung zu treffen: Wir überprüfen deine aktuellen Positionen und geben dir auf dieser Basis individuelle Empfehlungen.

Wenn du dich dann entscheidest, bestimmte Wertpapiere zu verkaufen oder dein Depot zu übertragen, übernehmen wir den gesamten Prozess für dich. Du erhältst ein maßgeschneidertes Portfolio, das von unseren Experten aktiv verwaltet wird – ganz nach deinen Bedürfnissen.

Selbst abwickeln oder umschichten lassen? #

Hast du dich entschieden, welche Positionen du behalten und von welchen du dich trennen möchtest, stehen dir zwei Optionen zur Verfügung:

1. Vermögenstransfer: Selbst verkaufen und einzahlen

Du kannst deine Wertpapiere selbst verkaufen und den Betrag auf dein neu eröffnetes Depot bei der Partnerbank von froots überweisen. Das geht mit wenigen Klicks und in der Regel innerhalb weniger Werktage.

2. Wertpapiertransfer: Zu froots übertragen und dann umschichten

In diesem Fall unterstützen wir dich beim Verkauf der zu veräußernden Vermögenswerte. Falls deine bisherige Bank hohe Transaktionsgebühren verlangt, haben wir auch dafür eine Lösung, denn bei froots kostet dich der Verkauf nichts. Wichtig zu beachten: Für eine Übertragung musst du mit mehreren Wochen und ggf. Gebühren pro Position rechnen. Daher führen wir eine Kosten-Nutzen-Analyse für dich durch. Fällt dadurch die Wahl auf einen Depot-Transfer, übertragen wir die bestehenden Werte auf dein froots Depot. Danach verkaufen wir deine Vermögenswerte und legen den Erlös für dich an.

Wie hoch ist der Aufwand? #

Wenn ein Depotübertrag für dich sinnvoll ist und du dich dafür entscheidest, dauert er in der Regel 4 bis 8 Wochen. Der bürokratische Aufwand ist überschaubar – oft muss nur ein zusätzliches Formular ausgefüllt werden. In der Regel verlangt die Bank, von der du wechselst, eine Positionsgebühr von 15 bis 25 Euro pro übertragenem Wertpapier. Das klingt zunächst nicht viel, kann sich aber bei vielen Positionen summieren.

Deshalb informieren wir dich im Vorfeld ausführlich, ob ein Depotübertrag in deinem Fall überhaupt sinnvoll ist, und analysieren die Kosten der verschiedenen Möglichkeiten. Manchmal ist es besser, direkt zu verkaufen und neu zu investieren.

Wenn du dich für die Selbstabwicklung entscheidest, ist das mit wenigen Klicks erledigt und dein neues Depot bei froots ist in wenigen Tagen eingerichtet. Allerdings solltest du hier – wie bereits erwähnt – auf mögliche Transaktionskosten bei deiner bisherigen Bank achten.

Zusammenfassend können wir also sagen: Welche Option in deinem konkreten Fall Sinn macht, kann mit unseren Expertinnen und Experten analysiert werden. Wenn du dich entschieden hast, begleiten wir dich durch den Prozess, bis dein Portfolio bei froots umgeschichtet und der Prozess abgeschlossen ist.

Fallen Steuern an? #

Bei einem klassischen Depotübertrag zwischen Banken innerhalb Österreichs fällt normalerweise keine Kapitalertragssteuer (KESt) an, da lediglich der Verwahrort wechselt. Handelt es sich jedoch um ein internationales Depot, kann die KESt bereits beim Übertrag fällig werden. Wenn du zu froots wechselst, verkaufen wir in der Regel deine bestehenden Positionen, um dein Portfolio an unsere Anlagestrategie anzupassen. Dies führt zur Fälligkeit der KESt, da ein Verkauf als Veräußerung gilt.

Wichtig zu beachten: Die KESt beträgt 27,5 % auf erzielte Gewinne. Hast du zum Beispiel 50.000 Euro investiert und nach drei Jahren 10.000 Euro Gewinn gemacht, beträgt die KESt auf diesen Gewinn 2.750 Euro. Wenn du anschließend den Gesamtbetrag von 57.250 Euro weiter investierst und erneut Gewinne erzielst, wird die Steuer auf diese neuen Erträge erhoben. Solange du in Österreich steueransässig bist, führen wir die Steuer automatisch für dich ab.

In den meisten Fällen ist es sinnvoll, den Verkauf selbst durchzuführen und den Erlös auf dein froots Depot zu übertragen, da das oft der schnellste Weg ist und du den Verkaufszeitpunkt selbst wählen kannst.

Disclaimer: Die konkrete steuerliche Behandlung hängt von deinen persönlichen Verhältnissen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Wertpapierdienstleister sind nicht zur Steuerberatung befugt.

Was passiert bei einem Inhaberwechsel? #

Wenn mit dem Depot-Transfer auch der Eigentümer des Depots wechseln soll, wird es etwas komplizierter. In diesem Fall kann es sein, dass die Bank zusätzliche Formulare oder Verträge verlangt, die den entsprechenden Eigentümerwechsel dokumentieren. Aber keine Sorge, auch hier unterstützen wir dich.

Welche Kosten fallen an? #

Bei einem Depot-Transfer ist Transparenz besonders wichtig. Deshalb bieten wir dir eine detaillierte Kostenaufstellung, die alle anfallenden Gebühren – von den Transaktionskosten der alten Bank bis hin zu Übertragungsgebühren – berücksichtigt.

Insbesondere bei der Kapitalertragssteuer (KESt) bestehen oft Unsicherheiten. Auch hier schaffen wir Klarheit und stehen dir zur Seite. Unser Ziel: Den Wechsel zu froots für dich so kosten- und zeiteffizient wie möglich zu gestalten.

Unsere Unterstützung beim Depot-Transfer ist kostenfrei.

Fazit: Dein Wechsel zu froots – so individuell wie du #

Ein Depot-Transfer kann kompliziert wirken, aber bei froots bist du nicht allein. Wir bieten dir eine maßgeschneiderte Lösung und analysieren jeden Fall individuell. Egal, ob es um Kosten, Steuern oder die Auswahl der passenden Anlagestrategie geht – wir stehen dir bei jedem Schritt zur Seite.

Unser Ziel ist es, den gesamten Prozess für dich so einfach und effizient wie möglich zu gestalten. Deshalb stehen wir dir bei jedem Schritt zur Seite – von der Portfolio-Analyse bis zum finalen Depot-Transfer. Kontaktiere uns jetzt, um herauszufinden, wie froots deinen Depot-Transfer effizient und kostensparend gestalten kann.