Was tun mit deinem Geld, wenn du dir Sorgen um den Markt machst?

Podcast-Tipp

David Mayer-Heinisch, Gründer und CEO von froots, war kurz nach Erscheinen dieses Artikels zu Gast im Podcast von Trending Topics, um die Marktschwankungen und die Folgen für Anleger:innen zu analysieren.

Jetzt anhören:

🎧 Apple Podcast

🎧 Spotfiy

Die Finanzmärkte waren in den letzten Tagen von extremer Volatilität und Kursstürzen geprägt, die viele DIY-Anleger:innen um den Schlaf gebracht haben. Angesichts der wachsenden Angst vor einer möglichen Rezession sind immer mehr Menschen, die bisher selbst in Aktien und ETFs investiert haben, verunsichert und suchen professionellen Rat - ein Grund, warum wir bei froots in den letzten Tagen einen verstärkten Kundenzulauf aus diesem Segment verzeichnen.

Aber ist das Investieren im aktuellen Marktumfeld tatsächlich schwieriger geworden? Und wie sollten Investor:innen auf die aktuellen Marktbedingungen reagieren?

Die vergangenen 15 Jahre waren (abgesehen von exogenen Schocks wie der Corona-Pandemie und dem Ukraine-Krieg) durch kontinuierlich steigende Kurse gekennzeichnet. Diese Phase des Wachstums wurde maßgeblich von den Zentralbanken gefördert, die nach der Finanzkrise die Zinsen auf nahezu Null gesenkt haben. In diesem „Fantasy-Land“ hatten viele Investor:innen den Eindruck, dass ihre Portfolios fast automatisch im Wert steigen, ohne genau zu verstehen, warum das so war. Der Grund: Geld hatte keinen Zeitwert mehr, d.h. Geld kostete praktisch nichts. Zukünftige Cashflows waren genau so viel wert wie die heutigen.

Wie viel Risiko gehe ich eigentlich ein?

Viele Anleger:innen haben nicht realisiert, dass hinter jedem Kauf auch eine Verkaufsabsicht steht und dass der Kapitalmarkt eines der wettbewerbsintensivsten Felder der Welt ist. Auf der anderen Seite eines Trades können Größen wie Warren Buffett, Hedgefondsmanager oder Staatsfonds stehen, die mit Teams von Superstars und umfassenden Informationen agieren. Um erfolgreich zu sein, benötigt man daher eine fundierte Strategie und ein klares Verständnis der eigenen finanziellen Ziele. Hier sind drei wesentliche Elemente, die für den langfristigen Erfolg entscheidend sind:

1. Gute Finanzplanung: Der Zeithorizont und die Renditeziele müssen klar definiert sein, ebenso wie die Überlegung, wann das investierte Geld benötigt wird. Eine detaillierte Finanzplanung schafft Klarheit über die finanzielle Zukunft.
2. Klare Investmentstrategie: Es muss festgelegt werden, welche Kriterien für den Kauf und Verkauf von Anlagen gelten und wie sich die verschiedenen Bestandteile des Portfolios zueinander verhalten.
3. Überzeugung: Man muss fest davon überzeugt sein, dass der gewählte Ansatz langfristig attraktive Renditen erwirtschaften kann, um auch schwierige Phasen zu überstehen. In Zeiten wie diesen werden alle Investoren, ob DIY oder Fondsmanager, auf ihre Überzeugungen geprüft.

Es ist großartig, dass so viele Menschen mit dem Investieren begonnen haben, aber einige scheinen in den letzten Jahren eine detaillierte Finanzplanung und eine klare Anlagestrategie durch ein einfaches ETF-Investment ersetzt zu haben. Dabei kann es gerade in turbulenten Zeiten für diejenigen, die ihre Hausaufgaben nicht gemacht haben oder nicht machen wollen, sinnvoll sein, über die Vorteile einer professionellen Vermögensverwaltung nachzudenken. Diese umfassen:

• Zeitersparnis und kontinuierliche Betreuung bei Fragen oder Sorgen.

• Überwachung der Anlagen durch Experten, die sich täglich mit den Märkten auseinandersetzen und ständig Chancen und Risiken abwägen.
• Disziplinierter Anlageansatz, der emotionale Entscheidungen vermeidet.

Wie froots in der aktuellen Marktsituation vorgeht

Bei froots werden die Märkte genau beobachtet und Veränderungen im Detail analysiert. Es gibt zwei konkrete Gründe, weshalb wir in den nächsten Wochen agieren könnten:

• Wenn die Emotionen am Markt gerechtfertigt sind und sich die Fundamentaldaten verschlechtern bzw. der Markt in seinen Befürchtungen bestätigt wird, werden die entsprechenden Investitionen reduziert.

• Wenn die Marktreaktionen überzogen sind, wird dies als Chance genutzt, attraktive Einstiegspunkte zu finden.

Unsere wertorientierte, systematische und maßgeschneiderte Anlagephilosophie kombiniert das Beste aus passiven und aktiven Strategien, um attraktive risikoadjustierte Renditen zu erzielen. Dieser Ansatz wird durch unsere rigorose Investmentmethodik ergänzt, die auf gründlichem Research, sorgfältiger Bewertung und unabhängiger Produktauswahl basiert.

Über die Vermögensverwaltung hinaus bieten wir umfassende Dienstleistungen an, darunter die Einrichtung und Verwaltung steueroptimierter Fonds, eine ganzheitliche Portfolioanalyse sowie eine nahtlose Vermögensübertragung, um einen ganzheitlichen Ansatz für das finanzielle Wohlergehen unserer Kund:innen zu gewährleisten.

Die historische Performance in herausfordernden Zeiten zeigt, dass der systematische Ansatz von froots kontinuierlich starke risikoadjustierte Renditen liefert. Mit einem erfahrenen Investmentkomitee und einem engagierten Research-Team ist froots bestens aufgestellt, um Anleger:innen mit Zuversicht durch ihre finanzielle Reise zu begleiten.