Unser Investmentansatz
„Investieren ist kein Selbstzweck, sondern ein Mittel, um persönliche Ziele zu erreichen. Unsere Aufgabe als Vermögensverwalter ist es, deine Bedürfnisse zu verstehen und darauf abgestimmte Portfolios aufzubauen, damit du deine Ziele erreichst und nachts ruhig schlafen kannst. Auf dieser Seite erläutern wir unsere Investmentphilosophie, unsere Grundsätze und unsere Methodik. Sie soll dir helfen zu entscheiden, ob froots zu dir passt..”
— David Mayer-Heinisch, CEO
Investmentphilosophie
Unsere Investmentphilosophie basiert auf vier Säulen. Diese bilden die Grundlage jeder Anlageentscheidung.
Wertorientiert
Bei der Investitionsentscheidung steht für uns die Bewertung (Preis im Verhältnis zum Gewinn) im Vordergrund. Denn ein günstiger Preis ist der beste Indikator für zukünftige Renditen. Deshalb suchen wir weltweit nach unterbewerteten Anlagemöglichkeiten.
Systematisch
Unser Ansatz ist systematisch und diszipliniert, wodurch jede Entscheidung methodisch und wiederholbar wird. So können wir unter wechselnden Marktbedingungen konsistent und antizyklisch agieren und gleichzeitig unsere Entscheidungsprozesse kontinuierlich verfeinern.
Persönlich
Indem wir deine individuelle Situation, Ziele, deinen Anlagehorizont und deine Risikotoleranz genau verstehen, passen wir unsere Anlagestrategien gezielt an. Dieser persönliche Ansatz ermöglicht ein effizientes Risikomanagement sowie eine maßgeschneiderte Betreuung, die deine spezifischen Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt.
Hybrider Ansatz
Wir vereinen die Vorteile von passivem und aktivem Investieren. Durch den Einsatz von ETFs profitieren wir von niedrigen Kosten und breitem Marktengagement, während wir gleichzeitig aktives Management nutzen, um Chancen gezielt zu ergreifen. Dieser ausgewogene Ansatz fördert stabiles, langfristiges Wachstum und reduziert die Volatilität im Vergleich zu rein passiven Strategien.
Unsere Anlagemethode
Wir gestalten unsere Anlageportfolios nach einem klaren, vierstufigen Prozess, der sicherstellt, dass jedes Portfolio optimal diversifiziert, kosteneffizient und individuell auf die Bedürfnisse unserer Kund:innen abgestimmt ist.
1. Definition des Anlageuniversums
Zunächst analysieren wir die historische Korrelation zwischen verschiedenen Anlageklassen, um herauszufinden, wie sie sich unter verschiedenen Marktbedingungen verhalten. Diese Erkenntnisse bringen wir mit den Zielen, dem Risikoprofil und dem Zeithorizont des Kunden bzw. der Kundin in Einklang, um ein dynamisches Portfolio zu erstellen. Dieses passt sich flexibel an die sich verändernden Marktbedingungen an.
2. Bewertung von Anlageklassen
Im nächsten Schritt untersuchen wir die relative Bewertung der ausgewählten Anlageklassen. Unser antizyklischer Ansatz hilft, emotionale Verzerrungen zu vermeiden: Wir erhöhen unser Engagement in vielversprechenden Anlageklassen und reduzieren es in weniger attraktiven Klassen.
3. Bewertung innerhalb von Anlageklassen
Danach bewerten wir die Attraktivität verschiedener Regionen und Sektoren innerhalb des Aktienportfolios. Auf Basis der relativen und absoluten Werte nehmen wir gezielte Gewichtungsanpassungen vor. Derzeit sind die Emerging Markets und Small Caps übergewichtet, während die USA und deren große Unternehmen untergewichtet sind. (Stand: August 2024).
4. Unabhängige Produktauswahl
Schließlich wählen wir unabhängig die besten Finanzprodukte aus, um die Ziele unserer Kund:innen zu erreichen. Wir berücksichtigen dabei Kosten, Liquidität, Tracking Error, synthetisches Replikationsrisiko und Diversifikation, um die risikoadjustierte Rendite zu maximieren.
Die entscheidende Bedeutung des Anlagehorizonts
Risiko und Volatilität sind nicht dasselbe. In einem gut diversifizierten Portfolio wird Volatilität nur dann zu einem Risiko, wenn der Anlagehorizont verkürzt wird. Deshalb akzeptieren wir anfangs Volatilität und reduzieren sie, sobald sie zu einem Risiko wird. So stellen wir sicher, dass du nicht verlierst, was du dir aufgebaut hast.
So hätte sich dein Portfolio bei uns entwickelt
Trotz turbulenter Zeiten hat froots es geschafft, attraktive Renditen zu erzielen.
*Wir investieren seit September 2019 nach unserem Investmentansatz. Quelle: Eigene Daten. Performance 2024 bis Ende Q3. Jahres-Performance vor Gebührenabzug. Historische Entwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen. Kapitalanlagen bergen Risiken.
Unser Erfolg basiert auf klaren Prinzipien.
100% Unabhängig
Wir verwenden keine hauseigenen Anlageprodukte und haben keinerlei Verpflichtungen gegenüber externen Produktanbietern. Nur so können wir sicherstellen, dass wir stets im besten Interesse unserer Kund:innen handeln und Interessenkonflikte ausschließen.
Gleichgeschaltete Interessen
Bei froots sind das Team und die Gründer:innen genauso investiert wie unsere Kund:innen. Dadurch sind unsere Interessen direkt mit der Performance unserer Empfehlungen verknüpft und Asymmetrien in der Risikoverteilung werden vermieden.
Maßgeschneiderte Lösungen
Ein solides Portfolio entsteht erst durch ein tiefes gegenseitiges Verständnis der Ziele unserer Kund:innen. Deshalb legen wir großen Wert auf eine offene und ehrliche Kommunikation - sie ist der entscheidende Faktor für den Erfolg unserer Partnerschaft.
Attraktive Gebühren
Durch unsere technologische Effizienz können sich unsere Mitarbeiter:innen auf das konzentrieren, was wirklich zählt: den Kundenkontakt und das Investment-Research. Das ermöglicht maßgeschneiderte Lösungen und exzellenten Service zu deutlich niedrigeren Gebühren.
Vorteile
- 100% Unabhängig
- Gleichgeschaltete Interessen
- Maßgeschneiderte Lösungen
- Attraktive Gebühren
Nachteile
- Kursrisiko
- Liquiditätsrisiko
- Zinsrisiko
- Bonitätsrisiko
Der froots Investmentansatz im Detail
Gerne schicken wir dir weitere Informationen zu froots und unserem Investmentansatz per E-Mail zu.