Dein persönlicher Fonds
Ein Spezialfonds richtet sich speziell an institutionelle Investoren, Stiftungen und vermögende Privatpersonen. Diese Fondsart ist in Österreich besonders vorteilhaft, da sie die flexibelste und steuerlich effizienteste Lösung für die Verwaltung großer Anlagebeträge darstellt. Bei froots bieten wir gemeinsam mit Partnern nicht nur die Auflegung solcher Fonds durch Verwaltungsgesellschaften, sondern auch deren Verwaltung gemäß unserem Investmentansatz – ab einem Anlagevolumen von 10 Millionen EUR.
Vorteile eines Spezialfonds
Optimiertes Steuermanagement
Spezialfonds bieten, wie weiter unten beschrieben, deutliche steuerliche Vorteile. Diese Vorteile können nicht nur die Gesamtrendite deiner Anlagen verbessern, sondern auch die Effizienz deines Portfolios erhöhen, indem sie die steuerliche Last minimieren.
Maßgeschneiderte Lösungen
Ein Spezialfonds ermöglicht die Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie, die präzise auf deine Ziele, Risikobereitschaft und Anlagehorizont abgestimmt ist. Du hast die Freiheit, aus einem breiten Spektrum an Anlageklassen zu wählen (von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und alternativen Investments), um ein optimal diversifiziertes Portfolio zu erstellen.
Transparenz & Kontrolle
Spezialfonds gewährleisten vollständige Transparenz durch detaillierte Berichte über die Performance, Bestände und alle Transaktionen. Obwohl die professionelle Verwaltung dir Expertenunterstützung bietet, behältst du die Kontrolle über wesentliche Anlageentscheidungen, um sicherzustellen, dass dein Investment stets deinen persönlichen Zielen entspricht.
Kosteneffizienz
Durch unsere skalierbaren und effizienten Prozesse sind die Verwaltungsgebühren auf nur 0,5% beschränkt, angewandt nur auf den aktiv verwalteten Teil des Fonds. Mit einer durchschnittlichen Depotgebühr von 0,14% bieten wir ein besonders kosteneffizientes Modell, das im Vergleich zu traditionellen Angeboten für HNWIs und Family Offices überlegen ist.
In wenigen Schritten zu deinem Spezialfonds
1. Erstes Beratungsgespräch
Unser Expertenteam führt eine umfassende Analyse deiner Anlageziele, Risikobereitschaft und des bestehenden Vermögens durch. Auf dieser Basis entwickeln wir gemeinsam eine auf deine Bedürfnisse zugeschnittene Anlagestrategie.
2. Fondseinrichtung
Wir kümmern uns um die Auswahl einer passenden Verwaltungsgesellschaft und einer passenden Depotbank und begleiten die komplette Auflegung deines Spezialfonds.
3. Strategieumsetzung
Basierend auf der individuell erarbeiteten Strategie verteilen wir das Vermögen auf ausgewählte Anlageklassen, führen die initialen Investitionen durch und beginnen mit der kontinuierlichen Verwaltung deines Fonds.
4. Aktives Fondsmanagement & Reporting
Um die Fondsperformance kontinuierlich zu verbessern, werden regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen durchgeführt. Du erhältst stets Zugang zu aktuellen Daten über den Status, die Transaktionen und die Wertentwicklung deines Fonds. Außerdem erhältst du regelmäßig detaillierte Berichte und Updates, die dir einen vollständigen Überblick über die Entwicklung deiner Anlage bieten.
Erhebliche Steuervorteile von Spezialfonds
Spezialfonds bieten im Vergleich zu herkömmlichen Anlagedepots zahlreiche steuerliche Vorteile, die sie für umfangreiche und komplexe Vermögen in Österreich besonders attraktiv machen.
Keine MwSt. auf Gebühren
Verwaltungs- und Depotgebühren bei Spezialfonds sind von der Mehrwertsteuer befreit. Diese Befreiung senkt die Gesamtkosten für die Verwaltung deines Portfolios deutlich, was es dir ermöglicht, mehr von deinem Geld zu investieren und weniger für Gebühren aufzuwenden.
Verlustvortrag zur Steueroptimierung
Spezialfonds bieten die Möglichkeit, Verluste innerhalb der gesetzlichen Grenzen jährlich zu verrechnen und auf zukünftige Perioden vorzutragen. Dies ermöglicht die Verrechnung von laufenden Verlusten mit zukünftigen Gewinnen, senkt die Steuerlast in profitablen Jahren und führt zu einem stabileren Renditeprofil über die Zeit.
Effiziente Kostenverrechnung
In Spezialfonds können sämtliche Verwaltungskosten direkt von den Erträgen abgezogen werden. Diese Praxis reduziert das zu versteuernde Einkommen des Fonds und steigert so die Nettorendite für den Anleger bzw. die Anlegerin.
Die konkrete steuerliche Behandlung hängt von deinen persönlichen Verhältnissen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Wertpapierdienstleister sind nicht zur Steuerberatung befugt.
Häufige Fragen zu Spezialfonds
Was ist ein Spezialfonds?
Ein Spezialfonds ist ein maßgeschneiderter Investmentfonds für Family Offices, Stiftungen und vermögende Privatpersonen. Er bietet individuelle Anlagestrategien, Steuervorteile und professionelles Management.
Wer kann in einen Spezialfonds investieren?
Spezialfonds richten sich an institutionelle Anleger:innen und vermögende Privatpersonen, die mindestens 10 Millionen EUR investieren möchten.
Welche steuerlichen Vorteile bietet ein Spezialfonds?
Zu den wichtigsten steuerlichen Vorteilen zählen die Stundung von Steuern auf Kapitalgewinne und Erträge, die Befreiung von der Mehrwertsteuer auf Verwaltungs- und Depotgebühren, die Verrechnung von Verwaltungskosten mit den Erträgen des Fonds sowie die Möglichkeit des Verlustvortrags auf nachfolgende Perioden.
Wie wird ein Spezialfonds verwaltet?
Dein Spezialfonds wird nach den Vorgaben unseres Investment-Komitees professionell verwaltet. Gemeinsam mit dir legen wir die Anlagestrategie fest und informieren dich regelmäßig, um sicherzustellen, dass sie stets mit den Zielen des Fonds übereinstimmt.
Kann ich die Erträge meines Spezialfonds individuell ausschütten lassen?
Ja, du kannst wählen, ob die Erträge deines Fonds jährlich ausgeschüttet oder thesauriert werden sollen. Regelmäßige Ausschüttungen sind besonders bei Stiftungen und Family Offices beliebt.
Welche Rechtssicherheit bietet ein Spezialfonds?
Die Struktur eines Spezialfonds bietet durch das Investmentfondsgesetz, externe Wirtschaftsprüfer und Aufsicht ein hohes Maß an Rechtssicherheit. Zudem wird das Vermögen nie in der Bilanz der Depotbank ausgewiesen, sodass es im unwahrscheinlichen Fall einer Bankinsolvenz geschützt ist.
Vorteile
- Optimiertes Steuermanagement
- Maßgeschneiderte Lösungen
- Transparenz & Kontrolle
- Kosteneffizienz
Risiken
- Kursrisiko
- Währungsrisiko
- Bonitätsrisiko
- Zinsrisiko
Die Informationen auf dieser Seite beschreiben, wie der Prozess grundsätzlich ablaufen könnte. Im Rahmen eines persönlichen Gesprächs wird unser Service jedoch stets auf deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten, weshalb die einzelnen Prozessschritte abweichen können.